🏦 Configurer les paiements par prélèvement avec GoCardless

Un mandat utilisable autorise la demande de paiement depuis la caisse. Le message de la caisse ne garantit pas que les fonds ont déjà été prélevés ou versés à votre établissement.

Droits et conditions nécessaires

• La connexion du compte marchand, l’importation des mandats et le mandat de paiement de la licence exigent un administrateur avec une connexion complète. Un badge ne suffit pas pour ces opérations.
• Les demandes de mandat et les paiements depuis une vente exigent un profil autorisé pour l’action concernée. Une connexion par badge peut servir aux actions métier autorisées, mais ne donne pas les droits d’administration du compte. Le rôle Comptable ne peut pas encaisser par GoCardless.
• Les paiements groupés depuis la gestion des créances exigent un administrateur. Pour transmettre un paiement, ouvrez une caisse, utilisez le mode production et vérifiez que le moyen de paiement GoCardless est actif.
• Les actions GoCardless sont bloquées dans une session d’assistance. L’assistance peut vous guider ; un utilisateur habilité doit réaliser les actions dans sa propre connexion.

Création d’un compte GoCardless

• Rendez-vous sur le site de GoCardless pour créer votre compte professionnel.
• Si vous souhaitez faire des tests, créez un compte bac à sable ici : https://manage-sandbox.gocardless.com/sign-up

Connexion de votre compte GoCardless

1. Accédez à Config > Options générales > Paiement.
2. Activez l’option Paiement GoCardless.
3. Indiquez si vous utilisez un compte bac à sable ou un compte réel.
4. Cliquez sur le bouton GoCardless pour connecter votre compte.

Terminez l’autorisation dans la session qui l’a lancée et vérifiez le rattachement de la bonne boutique. Si la demande a expiré ou appartient à un autre compte, relancez la connexion depuis l’établissement. Le retour de connexion du compte marchand et l’autorisation de prélèvement d’un client sont deux parcours différents.

Le choix bac à sable doit correspondre au compte de test GoCardless. N’utilisez pas une simple boutique d’essai comme preuve qu’aucune opération réelle n’est possible : contrôlez l’environnement GoCardless avant toute action.

Mettre en place le mandat du client

1. Choisissez ou créez la fiche client dans la bonne boutique. Vérifiez son adresse email et ses coordonnées avant de demander un mandat.
2. Lancez la demande de mandat. Le client reçoit un lien pour compléter le parcours sécurisé chez GoCardless et autoriser les prélèvements.
3. Attendez la confirmation de mise en place et le rattachement du mandat à la fiche client. Le retour du navigateur depuis la page GoCardless ne suffit pas à confirmer le mandat et ne déclenche pas à lui seul un prélèvement.
4. Revenez à la commande et vérifiez que le mandat est utilisable avant de demander le paiement. Si le client a autorisé le mandat mais que la fiche ne le retrouve pas, vérifiez GoCardless et contactez l’assistance avant de recréer une demande.

L’importation de mandats existants est réservée à l’administrateur. Vérifiez les fiches rattachées après l’import, notamment lorsque plusieurs clients partagent une adresse email. Un mandat importé n’est pas un encaissement.

Encaissement avec GoCardless

Lors de l’encaissement, sélectionnez le client, vérifiez le montant et choisissez GoCardless pour demander le paiement. Attendez la réponse avant de quitter ou de recommencer l’action.

Deux cas sont possibles :

• Le client dispose d’un mandat utilisable : une demande de paiement est transmise. Contrôlez ensuite son statut dans GoCardless.
• Aucun mandat utilisable n’est disponible : terminez d’abord le parcours de mandat. L’envoi du lien au client ne signifie pas qu’il l’a reçu, ouvert ou autorisé.

GoCardless fait évoluer le paiement au fil des étapes bancaires : en attente de soumission, soumis, confirmé puis versé, selon le parcours. Un rejet, un échec tardif ou une contestation peuvent encore intervenir. Une référence de paiement ou une écriture locale ne remplace pas le suivi du résultat bancaire. Comprendre les statuts chez GoCardless.

Que faire après une réponse incertaine ?

1. Si la caisse indique que GoCardless n’a pas confirmé l’opération, ou si la connexion s’interrompt après votre clic, ne redemandez pas immédiatement le mandat ou le prélèvement. L’opération peut avoir été créée chez GoCardless sans confirmation reçue par la caisse.
2. Dans le tableau de bord GoCardless du bon environnement, recherchez le client, le mandat ou le paiement avec le montant, la date et les références disponibles. Comparez le résultat avec la commande et ses paiements dans la caisse.
3. Si l’opération existe, conservez sa référence et demandez un rapprochement à l’assistance si la caisse ne l’affiche pas correctement. Si elle est absente ou si le résultat reste ambigu, faites vérifier la situation avant toute nouvelle tentative.

Pour une page expirée ou un refus de droits avant l’action, rechargez la page et utilisez le bon profil. Si le message laisse un doute sur une action déjà envoyée, vérifiez d’abord GoCardless. Conservez l’heure, la boutique, le client, le montant et le message complet pour l’assistance.

Paiement groupé de créances

Vous pouvez également encaisser plusieurs dettes client en une seule fois :

1. Rendez-vous sur Config > Clients.
2. Avec un administrateur, sélectionnez les créances à régler et vérifiez le client et le total avant le paiement GoCardless.
3. Contrôlez le résultat pour chaque client. Un traitement de plusieurs clients peut s’arrêter après des paiements déjà créés ; ne relancez pas toute la collecte sans avoir rapproché les résultats.

Annulation, relance et remboursement

Le logiciel peut demander l’annulation d’un prélèvement associé à une opération, mais son acceptation dépend du statut chez GoCardless. Un paiement déjà prélevé ne se traite pas comme une demande encore annulable. Une annulation commerciale ou un remboursement enregistré dans la caisse ne prouve pas qu’un remboursement bancaire a été effectué.

Vérifiez le statut externe avant d’annuler, de relancer ou de rembourser. Après une réponse incertaine, rapprochez les deux systèmes avec l’assistance. Ne lancez pas un second remboursement ou un nouveau prélèvement pour compenser une information manquante.

Gestion des clients · Préparer une demande à l’assistance